6 Tips Pajak untuk Freelancer

Meskipun pajak mungkin sulit bagi semua orang, pajak bisa jadi sangat sulit bagi mereka yang bekerja sebagai pekerja lepas. Mengajukan pajak sebagai pekerja lepas membutuhkan lebih dari sekadar mengisi formulir W4.

Lihat panduan ini untuk menemukan tip pajak terbaik untuk pekerja lepas.

1. Kumpulkan Semua Laporan Pendapatan

Tugas Anda sebagai freelancer adalah mengumpulkan dan melaporkan semua sumber pendapatan Anda. Jika Anda seperti pekerja lepas lainnya, kemungkinan besar Anda memiliki banyak aliran pendapatan.

Jika penghasilan Anda lebih dari $400 per tahun, Anda bertanggung jawab membayar pajak atas penghasilan Anda. Sebagai seorang freelancer, Anda harus mengumpulkan formulir 1099 dari setiap klien. Jika klien tidak mengeluarkan formulir 1099, Anda perlu mencari cara lain untuk melacak penghasilan Anda. Anda dapat melacak penghasilan Anda menggunakan Google Spreadsheet, atau jika klien Anda membayar Anda melalui Paypal, Anda dapat melacak penghasilan Anda langsung melalui situs web mereka.

Penting untuk dipahami bahwa meskipun Anda hanya bekerja dengan klien satu kali, Anda tetap perlu melaporkan pendapatan tersebut. Pendapatan apa pun yang tidak Anda laporkan dapat menyebabkan Anda dikenakan sanksi oleh IRS.

2. Memahami Pajak Wiraswasta

Selain membayar pajak penghasilan reguler, pekerja lepas juga bertanggung jawab mengajukan pajak anda wirausaha dengan tarif 15,3%. Pajak ini mencakup pajak Jaminan Sosial dan Medicare yang biasanya diambil secara otomatis oleh karyawan penuh waktu dan paruh waktu dari gaji mereka.

Namun, jumlah ini juga termasuk bagian pajak pemberi kerja dan karyawan, karena sebagai pekerja lepas Anda dianggap keduanya. Ingatlah bahwa pajak wirausaha merupakan tambahan dari pajak penghasilan reguler.

Inilah sebabnya mengapa merupakan ide bagus untuk menyisihkan sekitar 20 hingga 30 persen penghasilan Anda di rekening tabungan terpisah. Ini akan mencegah Anda terkena tagihan besar pada saat pajak.

3. Ketahui Kapan Harus Membayar Pajak Freelance

Sama seperti orang lain, pajak untuk pekerja lepas akan jatuh tempo pada tanggal 15 April. Namun, IRS mendorong pekerja lepas untuk membayar pajak triwulanan. Tanggal jatuh tempo pajak triwulanan adalah 15 April, 15 Juni, 15 September, dan 15 Januari.

Meskipun Anda dapat membayar pajak sekaligus pada akhir tahun, membayar pajak triwulanan akan memungkinkan Anda menghindari denda dan pembayaran bunga. Selain itu, membayar pajak triwulanan memungkinkan Anda membagi pembayaran sehingga Anda tidak perlu membayar dalam jumlah besar sekaligus.

Penting untuk dipahami bahwa pembayaran triwulanan yang Anda lakukan hanya berdasarkan perkiraan. Karena Anda seorang pekerja lepas, kemungkinan besar penghasilan Anda berfluktuasi sepanjang tahun. Jika Anda membayar lebih rendah pajak triwulanan sepanjang tahun, Anda hanya akan berhutang sedikit lebih banyak pada tanggal 15 April.

Jika Anda membayar lebih sepanjang tahun, Anda berhak mendapatkan pengembalian dana kecil di akhir tahun pajak.

4. Memahami Pengurangan Pajak yang Tersedia

Sebagai pekerja lepas, Anda berhak mendapatkan potongan pajak tertentu. Pengurangan pajak ini dapat membantu mengurangi jumlah total pajak penghasilan yang harus Anda bayar pada akhir tahun, jadi Anda pasti ingin memeriksanya sebelum mengajukan.

Berikut beberapa hal yang dapat Anda kurangi dari pertanyaan pajak paling umum Anda:

Ruang Kantor:  Sekalipun Anda bekerja dari rumah, Anda dapat mengurangi ruang kantor dari pajak Anda pada baris 30 formulir 1040 Anda

Perlengkapan Kantor:  Printer, pena, kertas, dan perlengkapan lainnya juga dapat dikurangkan

Biaya Perjalanan:  Jika Anda bepergian untuk bisnis, Anda dapat mengurangi biaya penerbangan, sewa mobil, kamar hotel, dan bahkan dry cleaning

Hardware dan Software:  Anda dapat mengurangi laptop, tablet, smartphone, dan gadget lainnya

Periklanan:  Anda dapat mengurangi iklan online, kartu nama, sponsorship, atau materi pemasaran lainnya yang Anda beli

Anda juga dapat memotong tagihan internet dan telepon, biaya transaksi, iuran pensiun, bahan penelitian, iuran keanggotaan, dan premi asuransi. Jika Anda mengambil kelas untuk meningkatkan pengetahuan di bidangnya atau mendapatkan sertifikasi, Anda juga dapat menghapus biaya tersebut.

5. Pahami Struktur Bisnis Anda

Untuk mengajukan pajak dengan benar, Anda juga perlu memahami struktur bisnis Anda. Apakah itu LLC, S-Corp, atau C-Corp? Struktur hukum bisnis Anda akan menentukan berapa banyak pajak yang harus Anda bayar pada akhir tahun.

Jika Anda belum memiliki struktur hukum untuk bisnis Anda, pertimbangkan untuk melakukannya pada akhir tahun sehingga Anda dapat memanfaatkan tarif pajak yang lebih rendah.

6. Pertimbangkan Mempekerjakan Seorang Akuntan

Melacak faktur Anda, menghitung potongan Anda, dan menyimpulkan jumlah utang Anda bisa jadi sangat sulit. Karena alasan ini, banyak pekerja lepas memilih untuk menyewa seorang akuntan untuk membantu mereka mengurus pajak.

Untuk menemukan akuntan yang tepat, kami sarankan untuk menghubungi freelancer lain yang sudah Anda kenal. Jika Anda tidak mengenal siapa pun yang dapat memberi Anda rekomendasi pribadi, Anda juga dapat melihat direktori IRS.

Seorang akuntan tidak hanya dapat membantu Anda dalam persiapan pajak akhir tahun, tetapi mereka juga dapat membantu Anda dalam pembukuan sepanjang tahun. Jika Anda punya banyak uang masuk, ini bisa sangat membantu. Anda juga dapat memanfaatkan  layanan persiapan pajak ini .